Écoute
Comprendre votre situation, vos envies et vos contraintes. Faire émerger les priorités sans présumer des réponses.
Sylvie Ragu · Patrimoine Sérénité
Le patrimoine est d’abord une histoire humaine.
Derrière chaque projet, il y a une personne, une famille, un parcours. C’est là que commence notre échange.
J’ai fait mes armes dans l’hôtellerie de plein air, où je suis entrée comme assistante de direction. J’y ai progressé étape après étape : responsable vente de vacances, vendeuse puis directrice des ventes de mobil-homes, directrice adjointe et enfin directrice. Vingt ans à écouter des clients, à diriger des équipes et à gérer une entreprise au rythme des saisons.
En 2019, j’ai fondé Patrimoine Sérénité. Forte d’une formation en finance (Master 2 spécialité Finance, Sup de Co Bordeaux), j’ai fait du conseil mon métier : d’abord comme mandataire d’assurance, puis en tant que courtière. J’accompagne depuis des particuliers, des travailleurs non salariés et des chefs d’entreprise.
Ce parcours m’a appris à écouter avant de proposer, à expliquer simplement et à rester présente dans la durée.
Inscrite à l’ORIAS sous le numéro 19 003 918 (www.orias.fr).
Sylvie Ragu
Fondatrice de Patrimoine Sérénité
Une relation, avant tout
Prendre le temps.
Donner du sens.
Votre patrimoine mérite une stratégie claire, pensée pour vous et pour vos proches.
Je m’appelle Sylvie Ragu, fondatrice de Patrimoine Sérénité, cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Istres et au service des clients de toute la France.
J’accompagne les particuliers, les travailleurs non salariés (TNS) et les chefs d’entreprise. Chacun a ses objectifs, son rythme et ses contraintes : c’est de votre situation que je pars, jamais d’une solution toute faite.
Avant toute recommandation, je prends le temps de comprendre vos projets, votre horizon de placement et votre sensibilité au risque. Mes conseils portent sur l’épargne et l’assurance-vie, la préparation de la retraite, la prévoyance et la transmission du patrimoine. Pour les dirigeants et les indépendants, j’aborde aussi le patrimoine personnel en parallèle de celui de l’activité.
Ma conviction : bien décider, c’est d’abord bien comprendre. J’explique donc chaque solution avec ses avantages, ses limites et ses risques, y compris la possible perte en capital pour certains placements.
Notre relation s’inscrit dans la durée : votre situation évolue, mon conseil aussi.
Texte de présentation issu du cahier des charges, à valider avant publication. Le parcours détaillé et les informations professionnelles restent à confirmer.
L’esprit Patrimoine Sérénité
en connaissance de cause.
Notre façon d’avancer
Un dialogue qui se construit.
Recommandation expliquée
Présenter les pistes, leurs conditions et leurs risques, dans le cadre professionnel applicable. Vous laisser le temps de comprendre.
Suivi
Prévoir les points d’étape d’un éventuel accompagnement et réexaminer les priorités lorsque votre vie évolue.